广东省国营企业招用工人实施细则

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广东省深圳市卫生局


深圳市卫生局
关于印发《深圳市医疗执业风险保险管理办法》的通知


（2004年1月8日）
深卫发〔2004〕4号


　　 为了妥善处理医疗事故争议，经市政府同意，我局制定了《深圳市医疗执业风险保险管理办法》，现予印发，自印发之日起施行。
深圳市医疗执业风险保险管理办法
　　 第一条 为了正确处理医疗事故争议，保障患者和医务人员以及医疗机构的合法权益，激励医务人员提高诊疗技术水平和医疗服务质量，根据国务院颁发的《医疗事故处理条例》，结合我市的实际情况，制定本办法。
　　 第二条 深圳市国有非营利性医疗机构（以下简称医疗机构）及其取得相应资格的各级各类医务人员，应当依照本办法参加医疗执业风险保险。
　　 在深圳市注册执业的其他各级、各类和各种性质的医疗机构及其医务人员可以参照本办法参加医疗执业风险保险。
　　 第三条 本办法所称医疗执业风险保险是指由医疗机构和开展医疗执业责任保险业务的保险公司（以下简称保险公司）依法签订保险合同，在医疗机构发生医疗事故、医疗差错和医疗意外应当承担民事赔偿责任时，由保险公司依照保险合同约定支付赔偿费用的行为。
　　 本办法所指《医疗执业责任保险条款》（以下简称《保险条款》）(附件1)，是由深圳市卫生局与保险公司共同商定，规定保险公司与投保的医疗机构及其医务人员权利义务，并报中国保险监督管理委员会备案的法律文件。
　　 本办法所称医务人员是指在医疗机构中为患者提供医疗服务的诊疗、护理、医技及其他有关工作人员。
　　 第四条 开展医疗执业风险保险，应当由医疗机构同保险公司根据《保险条款》及本办法的规定，协商签订医疗执业风险保险合同（以下简称保险合同）。
　　 保险合同依法签订后，应当抄送市卫生行政部门。
　　 第五条 保险公司可对医疗机构及其医务人员的投保资格进行查询，对不具备投保资格的医疗机构和医务人员可拒绝承保。
　　 第六条 医疗执业风险保险费由医疗机构固定保费和医务人员个人风险储金两部分组成。
　　 医疗机构固定保费由医疗机构按照《保险条款》规定缴纳，不予返还。
　　 医务人员个人风险储金由医疗机构支付80%、医务人员个人支付20%，依照保险合同约定使用和返还。
　　 第七条 医疗机构固定保费和医疗机构承担的医务人员个人风险储金部分从医疗机构业务收入中提取缴纳，计入医疗机构成本。
　　 第八条 医务人员个人承担的风险储金从个人工资中扣缴，其缴费标准与本人的职称系数、职务系数及其所在医疗机构的风险系数挂钩。
　　 第九条 医疗机构固定保费标准，区分综合性医院、专科医院、门诊部和诊所，按照医疗机构工作量及其分级管理等级，分别确定为十个风险等级（附件2）。
　　 医疗机构风险等级，由医疗机构与保险公司在签订保险合同时，按照医疗机构固定保费参考标准，由双方结合实际情况协商确定。
　　 第十条 医务人员个人风险储金标准确定为十个风险等级（附件3），由医疗机构根据专业和学科分类，按照个人所承担的不同风险分别确定。
　　 第十一条 在见习或实习期内的医务人员不参加医疗执业风险保险。
　　 见习或实习的医务人员发生医疗事故或医疗差错的，由其所在医疗机构和负责指导的医务人员承担责任。
　　 第十二条 经医疗机构同意请外院专家进行会诊、手术和抢救等医疗活动发生医疗事故、医疗差错导致的赔偿费用，应由个人承担的部分由邀请会诊、手术和抢救的医疗机构承担。
　　 第十三条 医务人员在执业期间调离直接从事诊疗、护理、医技工作岗位（包括离岗学习6个月以上或专门从事院内非临床、医技工作）的，中止其个人风险储金的缴纳，待其重新返回直接从事诊疗、护理、医技及其他有关工作岗位时，再恢复缴纳个人风险储金。
　　 第十四条 医疗机构在保险年度内未发生医疗事故、医疗差错和医疗意外等保险责任事件的，由保险公司依照保险合同约定给予医疗机构适当奖励。
　　 第十五条 医疗机构应成立医疗事故争议协调处理小组，负责协商认定医疗事故争议的性质和医疗事故争议的赔偿调解。
　　 医疗事故争议协调处理小组，由医疗机构中担任相应专业高级技术职称3年以上并具有良好的业务素质和执业品德的医疗卫生专业技术人员组成。
　　 第十六条 医疗机构发生医疗事故、医疗差错或医疗意外等医疗事故争议时，应及时通知保险公司，并组织各方按照《医疗事故处理条例》和保险合同的有关规定，对医疗事故争议的性质进行协商认定。
　　 第十七条 医患双方对医疗事故争议的性质认定不一致的，可以按照《医疗事故处理条例》的规定申请医疗事故技术鉴定或者向卫生行政部门申请医疗事故争议处理，也可以向人民法院提起民事诉讼。
　　 医疗机构参加医疗事故技术鉴定、医疗事故争议处理或民事诉讼时，应通知保险公司。
　　 第十八条 经医患双方协商确定或者经医疗事故技术鉴定为医疗事故，医患双方对赔偿数额协商一致的，经保险公司书面认可，医患双方应签署医疗事故争议处理协议书。
　　 医患双方对赔偿数额协商不成的，可以按照《医疗事故处理条例》的规定，申请卫生行政部门进行调解或提起民事诉讼。
　　 医疗机构凭医疗事故争议处理协议书或者行政调解书、人民法院生效的判决书向保险公司索赔。
　　 第十九条 经医疗事故技术鉴定委员会鉴定不属于医疗事故的医疗争议，由医患双方依照有关规定协商确定。
　　 经医患双方协商确定为医疗差错或者医疗意外，且医患双方对赔偿数额协商一致的，经保险公司书面认可，医患双方应签署医疗争议处理协议书。
　　 医患双方对赔偿数额协商不成的，可以提起民事诉讼。
　　 医疗机构凭医疗争议处理协议书或者人民法院生效的判决书向保险公司索赔。
　　 第二十条 医疗机构和保险公司因履行保险合同发生争议的，由双方协商解决。协商不成的，可以依照保险合同约定向深圳仲裁委员会申请仲裁，或者依法向人民法院起诉。
　　 第二十一条 《保险条款》中有关医疗争议处理程序规定与本办法不一致的，以本办法为准。
　　 第二十二条 本办法自印发之日起施行。
　　 附件1
医疗执业责任保险条款
第一章 总 则
　　 第一条 本保险合同由保险条款、投保单、保险单、批单和特别约定组成。凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。
　　 第二条 凡在深圳市行政区域范围内依法设立的医疗机构及经深圳市、区卫生行政管理部门认定合格的医务人员均可作为本保险合同的投保人。
　　 第三条 凡在深圳市行政区域范围内依法设立的医疗机构均可作为本保险合同的被保险人。
　　 第四条 本保险合同所称的医疗事故是指医疗机构及其医务人员在医疗活动中，违反医疗卫生管理法律、行政法规、部门规章和诊疗护理规范、常规，过失造成患者人身损害的事故。
　　 第五条 本保险合同所称的医疗差错是指医疗机构及其医务人员在医疗活动中，因医务人员的诊疗护理过失，给病人造成一定痛苦，延长了治疗时间，增加了治疗费用，但未造成患者明显人身损害的其他后果，且未构成医疗事故的医疗争议；或者是医疗机构及其医务人员在医疗活动中，虽然医务人员有诊疗护理过失，但未造成患者明显人身损害的任何后果；或者医务人员有诊疗护理过失，但患者的死亡、残废、功能障碍等后果属于疾病的自然转归，与医务人员诊疗护理过失没有因果关系的医疗争议。
　　 第六条 本保险合同所称的医疗意外是指医疗机构及其医务人员在医疗活动中，由于无法抗拒的原因，导致患者出现难以预料和防范的不良后果的情况。
第二章 保险责任
　　 第七条 在保险期间或追溯期及承保区域范围内，被保险人的医务人员在从事与其资格相符的诊疗护理工作中，因违反医疗卫生管理法律、行政法规、部门规章和诊疗护理规范、常规，过失造成患者人身损害的下列医疗事故，依法应由被保险人承担赔偿责任的，由患者或其近亲属在保险期间首次向被保险人提出索赔申请的，保险人根据本保险合同的约定负责赔偿：
　　 （一）造成患者死亡、重度残疾的；
　　 （二）造成患者中度残疾、器官组织损伤导致严重功能障碍的；
　　 （三）造成患者轻度伤残、器官组织损伤导致一般功能障碍的；
　　 （四）造成患者明显人身损害的其他后果的。
　　 第八条 在保险期间或追溯期及承保区域范围内，被保险人的医务人员在从事与其资格相符的诊疗护理工作中，因过失造成的医疗差错，依法应由被保险人承担赔偿责任的，由患者或其近亲属在保险期间首次向被保险人提出索赔申请的，保险人根据本保险合同的约定负责赔偿。
　　 第九条 在保险期间或追溯期及承保区域范围内，被保险人的医务人员在从事与其资格相符的诊疗护理工作中，因无法抗拒的原因造成的医疗意外，依法应由被保险人承担赔偿责任的，由患者或其近亲属在保险期间首次向被保险人提出索赔申请的，保险人根据本保险合同的约定负责赔偿。
　　 第十条 因发生保险责任范围内的事故，依法应由被保险人承担的医疗事故、医疗差错或医疗意外的鉴定检验费、尸检费、诉讼费用以及事先经保险人同意的律师费，保险人根据本保险合同的约定也负责赔偿。
　　 第十一条 在保险期间内，无论发生一次或者多次保险事故，保险人均按照第七条至第十条的约定在每次保险事故发生后按保险单明细表列明的责任限额进行一次性赔偿。
第三章 责任免除
　　 第十二条 下列原因造成的损失、费用和责任，保险人不负责赔偿：
　　 （一）非被保险人或其医务人员诊疗护理行为的意外事件或不可抗力因素，但属于第九条的情形除外；
　　 （二）被保险人或其医务人员的故意行为或非执业行为；
　　 （三）非法行医；
　　 （四）被保险人的医务人员在醉酒或精神不正常状态下进行诊疗护理工作；
　　 （五）被保险人或其医务人员使用伪劣药品、伪劣卫生材料或被感染的血液制品。
　　 第十三条 下列损失、费用和责任，保险人不负责赔偿：
　　 （一）罚款或惩罚性赔款；
　　 （二）被保险人在本保险合同约定的追溯期起始日以前进行的诊疗护理工作所导致的赔偿责任；
　　 （三）被保险人与患者或其近亲属签订的协议中所约定的不符合法律、法规和医疗机构管理制度的赔偿责任。
　　 第十四条 其他不属于保险责任范围内的一切损失、费用和责任，保险人不负责赔偿。
第四章 保险人义务
　　 第十五条 保险人应当按照保险行业规章制度和职业道德以及《深圳市医疗执业风险保险管理办法》的有关规定，为被保险人及其医务人员提供优质保险服务。
　　 第十六条 保险人应当向投保人明确说明保险合同的责任范围、责任免除等全部条款内容，并由投保人在投保单上签章。未明确说明责任免除条款的，该责任免除条款不产生效力。
　　 第十七条 在收到投保人批改申请时，保险人同意的，应及时办理批改手续。
　　 第十八条 在收到投保人、被保险人发生保险事故的通知时，保险人应在接到通知当天，组织被保险人的医疗争议协调处理小组，按照有关规定进行调查、取证，组织评估和协调处理，并尽力配合被保险人采取必要措施缩小或减少损失。
　　 第十九条 属于保险责任的，在保险人与被保险人和受害人达成有关赔偿金额的协议后十日内，保险人应履行赔偿义务。
　　 第二十条 保险人在保险期结束时，必须给每个医务人员打印发放个人风险储金清单，详细列明个人风险储金的扣、交情况和余额。
　　 第二十一条 保险人不履行上述义务，导致延迟处理或延迟付款造成的损失由保险人负责。
第五章 投保人、被保险人义务
　　 第二十二条 投保人应如实填写投保单并回答保险人提出的询问，履行如实告知义务。
　　 第二十三条 投保人应按本保险合同的约定如期交付保险费和个人风险储金。
　　 第二十四条 在保险期间内，投保医务人员因工作岗位调整，从事高于投保时风险等级的工作时，被保险人应自正式调整该医务人员工作岗位之日起十五个工作日内通知保险人，保险人有权相应提高该医务人员的个人风险储金标准。
　　 第二十五条 发生保险事故后，被保险人应尽力采取必要的措施减少损失，并立即通知保险人，书面说明事故发生的原因、经过和损失程度。
　　 第二十六条 发生保险事故后，被保险人应配合保险人一起进行调查处理。
　　 第二十七条 被保险人获悉患者或其近亲属可能向法院提起诉讼时，应立即以书面形式通知保险人；当接到法院传票或其他法律文书后，应及时送交保险人。
　　 第二十八条 被保险人应遵守国家法律、法规、规章和制度，加强管理，采取合理的预防措施，防止医疗争议的发生。
　　 第二十九条 保险人对被保险人的专业资格、使用药品和医疗器械及其他各项医疗条件进行查验时，被保险人应积极协助并提供保险人需要的用以评估有关风险的详情和资料。保险人对发现的任何缺陷或危险，书面通知被保险人后，被保险人应及时采取合理整改措施。
　　 第三十条 投保人、被保险人不履行上述义务，保险人不负责赔偿。
第六章 保险费和个人风险储金的提取
　　 第三十一条 医疗执业风险保险费由医疗机构固定保费和医务人员个人风险储金两部分组成。
　　 第三十二条 医疗机构固定保费，按《深圳市医疗执业风险保险管理办法》划分为十个风险等级由投保医疗机构与保险人双方协商认定。
　　 第三十三条 医务人员个人风险储金标准规定为十个风险等级。投保医务人员的风险等级确认，由投保医疗机构按照本单位的专业设置情况，区分专业和学科分类及同一专业、学科中个人所承担的风险不同分别认定。
　　 第三十四条 医疗机构固定保费按年度缴纳，不再返还。
　　 第三十五条 医务人员个人风险储金由保险人为投保的医务人员建立个人专户每月对本金进行积累，形成个人风险储金。个人风险储金为可返还储备金。
　　 第三十六条 从事医院管理工作的各级各类卫生技术人员，如有参与医疗业务者，亦可参加医疗执业风险保险，按参与医疗业务的时间酌情确认本人的风险等级。
　　 第三十七条 医务人员在执业期间调整岗位或职称要相应调整本人的风险等级。医务人员在执业期间调离直接从事诊疗、护理、医技工作的岗位时（包括离岗学习六个月以上或专门从事院内非临床、医技工作），必须中止风险储金的积累，待重新返回直接从事诊疗、护理、医技工作的岗位时，再据情继续积累风险储金。
第七章 理赔程序
　　 第三十八条 发生医疗事故、医疗差错或医疗意外争议时，被保险人应及时向保险人报案，保险人应牵头及时与被保险人的医疗争议协调处理小组，按《医疗事故处理条例》、《深圳市医疗执业风险保险管理办法》、《深圳市医疗质量评估办法》及其他有关法律法规以及本保险合同的约定，对医疗争议进行协商处理。
　　 第三十九条 患者或其近亲属和被保险人均认可医疗争议协商处理结论时，该结论经保险人认可可作为进行保险事故赔偿的依据，被保险人根据处理结论向保险人索赔。
　　 第四十条 患者或其近亲属和被保险人对医疗争议的协商处理有异议时，可申请进行医疗事故技术鉴定。
　　 患者或其近亲属和被保险人均认可首次医疗事故技术鉴定结论时，该结论应作为进行保险事故赔偿的依据，被保险人根据鉴定结论向保险人索赔。
　　 第四十一条 患者或其近亲属和被保险人对首次医疗事故技术鉴定结论不服的，可向被保险人所在地卫生行政管理部门提出再次鉴定的申请，也可直接向被保险人所在地人民法院起诉。
　　 再次鉴定结论或者人民法院的生效判决必须作为进行保险事故赔偿的依据，被保险人根据再次鉴定结论或者生效判决向保险人索赔。
　　 第四十二条 经医疗事故技术鉴定委员会鉴定不是医疗事故但又确实存在被保险人及其医务人员过失行为的医疗争议，由保险人组织被保险人的医疗争议协调处理小组，根据《深圳市医疗质量评估办法》的有关规定进行医疗差错评定，评定为医疗差错的，被保险人根据与患者或其近亲属协商的赔偿结果向保险人索赔。
　　 第四十三条 医疗事故的认定，由各级医疗事故技术鉴定委员会按照《医疗事故处理条例》的有关规定鉴定确认；也可由保险人组织被保险人的医疗争议协调处理小组，按照《医疗事故处理条例》的有关规定，与患者或其近亲属协商认定。
　　 第四十四条 医疗差错和医疗意外的认定，由保险人组织被保险人的医疗争议协调处理小组，根据《医疗事故处理条例》、《深圳市医疗质量评估办法》的有关规定进行评定；也可由保险人组织被保险人的医疗争议协调处理小组，按照《医疗事故处理条例》、《深圳市医疗质量评估办法》的有关规定，与患者或其近亲属协商认定。
第八章 赔偿处理
　　 第四十五条 被保险人对保险人请求赔偿的权利，自其知道保险事故发生之日起二年不行使而消灭。
　　 患者或其近亲属首次向被保险人提出赔偿请求，视为保险事故发生。
　　 第四十六条 保险人接到被保险人的索赔申请后，有权自负费用聘请专业技术人员参与调查、处理。
　　 第四十七条 发生保险事故后，未经保险人书面同意，被保险人不得对患者或其近亲属作出任何承诺、拒绝、出价、约定、付款或赔偿。
　　 第四十八条 保险人对每例医疗事故、医疗差错、医疗意外的赔偿额度，在以被保险人与患者或其近亲属协商结果为赔偿处理依据时，按照双方当事人共同认定并经保险人认可的赔偿数额赔偿；在以医疗事故技术鉴定结论为赔偿处理的依据时，按照《医疗事故处理条例》所列项目和标准赔偿；在以人民法院判决的结果作为赔偿处理的依据时，按照人民法院判决的数额赔偿。
　　 第四十九条 医疗执业责任保险的赔偿为一次性赔偿。赔偿金由保险人统一向患者或其近亲属支付。赔偿金根据本保险合同的约定由保险人和造成医疗事故、医疗差错的医务人员共同负担。
　　 第五十条 根据《深圳市医疗执业风险保险管理办法》的有关规定，由于投保医务人员的过失导致医疗事故或医疗差错发生的，投保医务人员应承担相应的赔偿责任。应由投保医务人员承担赔偿责任的，投保医务人员根据本保险合同的约定承担赔偿责任，赔偿金从医务人员交付的个人风险储金中扣减。
　　 第五十一条 当发生一级医疗事故时，保险人负担赔偿金的60%，承担赔偿责任的医务人员负担赔偿金的40%；当发生二级医疗事故时，保险人负担赔偿金的70%，承担赔偿责任的医务人员负担赔偿金的30%；当发生三级医疗事故时，保险人负担赔偿金的80%，承担赔偿责任的医务人员负担赔偿金的20%；发生四级医疗事故时，保险人负担赔偿金的90%，承担赔偿责任的医务人员负担赔偿金的10%。
　　 发生医疗差错导致的赔偿，保险人负担赔偿金的95%，承担赔偿责任的医务人员负担赔偿金的5%。
　　 发生医疗意外导致的赔偿，赔偿金完全由保险人承担。每次事故每人的最高赔偿金额不超过人民币2万元。
　　 第五十二条 医务人员在保险期间造成的医疗事故或医疗差错，应由个人承担的赔偿金，由保险人从个人风险储金中代扣。
　　 若个人风险储金不足，不足的部分由保险人代付，不计利息。在医务人员离岗时其个人风险储金仍不足的部分，医务人员个人必须向保险人补齐赔偿金差额的20%才能离岗，由被保险人从其个人收入中代扣交付，医务人员本人的个人风险储金帐户作销户处理。赔偿金差额的80%由保险人支付。保险人有权在支付赔偿金额范围内对该医务人员进行追偿。
　　 在医务人员离岗时，若个人风险储金尚有结余，保险人凭被保险人证明一次性返还本人所有结余的个人风险储金，包括被保险人交付的个人风险储金部分，但不计利息。医务人员本人的个人风险储金帐户作销户处理。
　　 第五十三条 承担赔偿责任的医务人员有两个人时，承担主要责任的医务人员要赔偿个人负担部分的70%，承担次要责任的医务人员赔偿个人负担部分的30%。
　　 承担赔偿责任的医务人员有两个人以上时，承担主要责任的医务人员要赔偿个人负担部分的50%，其他承担次要责任的医务人员平均分摊另外个人负担部分的50%。
　　 第五十四条 被保险人向保险人申请赔偿时，应提交保险单正本、被保险人的执业证明、造成保险事故的医务人员的资格和执业证明、被保险人与造成保险事故的医务人员的雇佣关系证明、事故鉴定书、医疗争议协商处理协议书、损失清单、裁决书以及保险人认为必要的其他单证材料。
　　 第五十五条 保险事故涉及第三责任方时，保险人有权要求被保险人向有关责任方提出书面索赔要求。未经保险人书面同意，被保险人不得接受有关责任方就有关损失作出的付款或赔偿安排或放弃向有关责任方的索赔权利。
　　 第五十六条 发生保险责任范围内的损失，应由第三方负责赔偿的，被保险人应采取一切必要的措施向第三方索赔。但是不管索赔成功与否，保险人都应在规定的时间内向被保险人作出赔偿。保险人自向被保险人赔付之日起，取得在赔偿金额范围内代位行使被保险人向有关责任方请求赔偿的权利。在保险人向有关责任方行使代位请求赔偿权利时，被保险人应积极协助，并提供必要的文件和所知道的有关情况。
　　 第五十七条 保险事故发生后，如被保险人有重复保险的情况，保险人仅负按比例赔偿的责任。其他保险人应承担的赔偿份额，本保险人不负责垫付。
第九章 争议处理
　　 第五十八条 因履行本保险合同发生争议的，由当事人协商解决。协商不成的，可向中华人民共和国人民法院起诉。
　　 第五十九条 本保险合同的争议处理适用中华人民共和国法律。
第十章 其 他
　　 第六十条 医疗执业责任保险的保险费和个人风险储金的交付和管理办法以及本条款中有关医疗执业责任保险的未尽事宜，按《深圳市医疗执业风险保险管理办法》的有关规定执行。
　　 第六十一条 本保险合同只负责承担被保险人出现医疗事故、医疗差错或医疗意外时的民事赔偿责任，医疗事故或医疗差错的行政责任和其他法律责任按有关法律法规另行处理。
　　 第六十二条 本保险合同生效后，投保人要求解除保险合同的，须经保险人同意；除法律另有规定或者合同另有约定外，保险人不得解除本保险合同。
　　 附件2
医疗机构年保费参考标准
医疗机构

风险等级
三级综合医院平均每职工年承担门诊人次数
二级综合医院平均每职工年承担门诊人次数
一级综合医院平均每职工年承担门诊人次数
三级专科医院平均每职工年承担门诊人次数
二级专科医院平均每职工年承担门诊人次数
一级专科医院平均每职工年承担门诊人次数
一级以下医院平均每职工年承担门诊人次数
门诊部及诊所平均每职工年承担门诊人次数
医疗机构

年保费标准

（万元）
医疗机构

风险系数

一级风险
600以上
　 　 　 　 　 　 　 25-35
1.00

二级风险
450-599
650以上
　 800以上
　 　 　 　 13.1-20
0.95

三级风险
449以下
500-649
700以上
550-799
850以上
　 　 　 10.1-13
0.90

四级风险
　 499以下
600-699
549以下
600-849
900以上
　 　 7.1-10
0.85

五级风险
　 　 599以下
　 599以下
700-899
　 　 5.1-7
0.80

六级风险
　 　 　 　 　 699以下
1000以上
　 4.1-5
0.75

七级风险
　 　 　 　 　 　 700-999
　 3.1-4
0.70

八级风险
　 　 　 　 　 　 699以下
2000以上
2.1-3
0.65

九级风险
　 　 　 　 　 　 　 1200-1999
1.1-2
0.60

十级风险
　 　 　 　 　 　 　 1199以下
1
0.55


　　 附件3
　　
个人风险储金月积累参考标准
个人风险储金等级
一级风险
二级风险
三级风险
四级风险
五级风险
六级风险
七级风险
八级风险
九级风险
十级风险

月积累参考标准
500元
460元
420元
380元
340元
300元
260元
220元
180元
140元


　　职称系数：高级职称—1.2 中级职称—1.0 初级职称—0.8 助理级—0.7
　　职务系数：科 主 任—1.2 科副主任—1.1
　　个人风险储金取费标准=个人风险等级金额×医疗机构风险系数×职称系数×职务系数

知识产权的私权属性和奥林匹克标志的官方属性：一个冲突及其解决

Private Nature of Intellectual Property Rights Vs. Official Nature of Olympic Insignia:A Conflict and Its Solution

吕炳斌


【摘要】
知识产权在本质上是一种私权。本文首先探讨了知识产权的私权属性，然后以奥林匹克标志的特殊性为例探讨知识产权作为私权的例外情况，并且从法律设计角度提出解决方案。奥林匹克标志带有一定的官方性质，这也是《奥林匹克宪章》对奥林匹克标志保护提出的要求。面对知识产权的私权属性和奥林匹克标志的官方属性这一冲突，本文提出应该通过官方标志的保护模式加强对奥林匹克标志的法律保护。官方标志保护是一种特殊的知识产权保护形式，我国相关法律制度应以此为契机得以进一步完善。　
　　Intellectual property rights are recognized as private rights under both TRIPS agreement and domestic law. This article firstly examines the private nature of intellectual property rights in theory. Then, it presents a conflict between the private nature of intellectual property rights and the official nature of Olympic insignia. This article tries to search for an optimal regulatory approach to protect the Olympic insignia in China, arguing that Olympic insignia should be protected as official mark. Thus China can also take this opportunity to improve the legal system for protection of official marks.
【关键词】奥林匹克标志；知识产权；私权；冲突；官方标志

　　1 知识产权的私权属性
关于知识产权的基本属性问题，我国理论界一直未予足够的关注。20世纪80 年代的教科书及相关著述，多将知识产权表述为一体两权,即认为知识产权具有财产权与人身权的双重属性；90 年代的知识产权学说，一般从民事权利体系出发，将知识产权区别于财产所有权,对其作出无形财产权的定性分析。上述情形说明，我国学者关于知识产权性质的探讨在不断深化，并趋于理论上的成熟。 本文首先再次探讨和强调一下知识产权的私权属性，然后以奥林匹克标志的特殊性为例探讨知识产权作为私权的例外情况，并且从法律设计角度提出解决方案。
知识产权在本质上是一种私权。知识产权作为私权在国际条约当中得到承认和强调。《与贸易有关的知识产权协议》（以下简称为TRIPS协议）在前言中指出“知识产权属于私权”这一个原则，并不允许成员对该协定的该条款作出保留。TRIPS明确提出的“承认知识产权为私权”的原则，应该适用于各类知识产权。TRIPS协议强调知识产权是私权，意义十分重大。其本意在于强调知识产权主体的平等性。权利主体平等的情况下，才有适用最惠国待遇原则和国民待遇原则的余地。TRIPS协议强调知识产权为私权，是强调知识产权的权利性质。这种私权属性表明，在对待知识产权问题上，任何成员不能因为主体或者客体的原因而采取歧视政策。知识产权的私权保护要求对这种专有权以适当的、公正的保护。我国是TRIPS协议的成员，该协议对我国具有约束力。TRIPS协议将知识产权规定为私权，我国也需将知识产权作为私权对待，即知识产权是私权的法律原则应当得到尊重。在修改完善我国知识产权法的过程中，重视知识产权的私权性，具有深远意义。
在某种意义上，“知识产权属于私权”的原则是现代知识产权法的核心内容。 作为私权的知识产权与物权是私有财产权的一部分。在当代知识产权是私有财产财产权最重要的一部分。随着知识经济时代的进一步发展，知识产权作为私权将具有越来越重要的意义。
知识产权作为法律制度，它所设定的权利，首先是基于创新实践产生的、极为重要的民事权利。知识产权反映了知识产品创造者的人格和财产利益，属于民事权利范畴。我们知道知识产权有许多不同于一般民事权利的特殊性，但其在私权性上与其他民事权利是一致的。
在我国，尽管关于知识产权法的地位和归类尚有不同的认识，知识产权是一种民事权利，这不仅在我国学界达成共识，也为我国的《民法通则》等立法所确认。因此，在原则上，要用民法的基本原理、精神和理论、概念去认识知识产权，使其立足于民法制度，同时又考察其自身特殊的质的规定性。知识产权属于民事权利，也就是具有私权属性，不能忽视知识产权私权的本质。总之，知识产权是一种私权，这里所说的私权可以被理解为属于具体的、特定的私人的权利。

2 奥林匹克标志的官方属性
奥林匹克标志的官方属性在理论上和实践上还没有引起应有的注意。在实践上，中国对奥林匹克知识产权保护主要是通过商标、特殊标志、专利、作品和其他创作成果等形式进行保护。对奥林匹克标志的保护主要是通过商标和特殊标志进行。商标是一种典型的和传统的知识产权。所谓特殊标志，根据我国法律规定，是指经国务院批准举办的全国性和国际性的文化、体育、科学研究及其他社会公益活动所使用的，由文字、图形组成的名称及缩写、会 徽、吉祥物等标志。这种保护途径类似于商标，具有期限性，这就决定了这种保护模式也不是奥林匹克标志知识产权保护的最佳途径。因为，奥林匹克标志具有无期限性的特点。根据《特殊标志管理条例》第九条规定，特殊标志有效期为4年，自核准登记之日起计算。特殊标志所有人可以在有效期满前3个月内提出延期申请，延长的期限由国务院工商行政管理部门根据实际情况和需要决定。这种保护期限的设计模式实际上类似于注册商标权的保护期限，只不过注册商标权是10年，特殊标志是4年，但是两者均可续期。目前，根据“第29届北京奥运会组委会关于会徽知识产权的公告”，奥林匹克徽记的商标注册申请已在国内外进行；任何机构或个人均不得为商业目的（含潜在商业目的）使用该徽记；如果将该徽记用于非商业目的时，必须明显区别于商业行为，并不得与商业广告相邻使用；任何机构或个人，在任何情况下，均不得将该徽记进行拆分、歪曲、篡改等变形使用，亦不得将该徽记作为其他图案的组成部分使用。由此可见，目前第29届北京奥运会组委会主要还着眼于对奥林匹克标志的商标保护途径。
奥林匹克标志和商标有着明显的区别。通过商标权或特殊标志的形式对奥林匹克标志进行保护并不是最佳方案。为了寻求一种更佳方案，本文认为有必要对奥林匹克标志的特殊性也就是官方属性进行探讨。
从主体上看，以北京2008奥林匹克运动会为例，奥林匹克标志知识产权所有人是指国际奥委会、中国奥委会以及第29届奥林匹克运动组织委员会。 对于国际奥委会的性质，存在着一些争议。虽然《奥林匹克宪章》第15条规定国际奥委会为非官方性国际组织。但是实践中却带有明显的政府间组织性质。这可以通过对国际奥委会同中国的关系这个例子中看出中国体育组织早在1910年10月成立，1922年即为国际奥委会所承认。新中国成立后，1954年5月在雅典举行的国际奥委会第49届会议上通过决议被继续承认。但在1956年第16届奥运会时，由于国际奥委会某些负责人制造“两个中国”，允许台湾当局也派队参加奥运会，对此中华全国体育总会提出抗议，中国奥委会于1958年8月宣布与国际奥委会断绝关系，1979年11月26日，经国际奥委会全体委员表决，又恢复了中国奥委会在国际奥委会中的合法地位。设在台北的奥委会作为中国的一个地方机构，用“中国台北奥林匹克委员会”的名称留在国际奥委会内。国际奥委会的性质的模糊性是国际组织中一个比较典型的例子。本文认为国际奥委会至少应该被认定为具有半官方性质。中国奥林匹克委员会简称“中国奥委会”，是以推动奥林匹克运动和发展体育运动为宗旨的全国性体育组织，也是一个具有官方或半官方性质的全国性组织。第29届奥林匹克运动会组织委员会成立于2001年12月13日，由北京市政府、国家体育总局、中央和国务院有关部门负责人、奥林匹克事务专家、优秀运动员代表、教育界、科技界、文化界人士，以及企业家和社会其它知名人士组成。北京奥组委现阶段由秘书行政部、总体策划部、国际联络部、体育部、新闻宣传部、工程部、环境活动部、市场开发部、技术部、法律事务部、运动会服务部、监察审计部、人事部、财务部等14个部和信息中心组成。关于第29届奥林匹克运动会组织委员会的法律性质，很难说这是一个完全的非政府组织，应该认定为带有官方性质。这也可以从北京市政府、国家体育总局、中央和国务院有关部门负责人在该组织中的参与和重要作用看出。实际上，我国非政府组织的形成按照发生方式和特点，大致可以分为四种类型，即自上而下型（官办型）、自下而上型（草根型）、合作型（半官半民型）、外部输入型。而第29届奥林匹克运动会组织委员会就属于自上而下型（官办型）的非政府组织，具有官方性质。值得指出的是，“官方标志”的主体不必是政府部门，比如作为官方标志最典型例子的“红十字”就是非政府间国际组织国家红十字会的标志。“红十字”在各国均被明确列为不得作为商标使用的标志。所以从主体上，奥林匹克标志完全可以像“红十字”那样被纳入官方标志保护。
奥林匹克标志的特殊性还体现在它的无期限性，其实这种无期限性在法学理论上的根源就在于其官方性质这个特殊之处。知识产权保护具有期限性，这是因为知识产权本身是私人利益和公共利益平衡的结果。为了鼓励知识创新，国家要对创作人提供知识产权的法律保护。为了使知识进步能够造福人类，法律又对这种私权保护设置了种种限制，知识产权保护的期限性就是这种基于利益平衡考虑的限制之一。可见，知识产权的期限性是基于知识产权的私权性质。正是由于奥林匹克标志的官方属性，知识产权保护期限性的法理基础也就不存在了。
国内现有的关于奥林匹克法律保护的研究大多意识到了奥林匹克知识产权与传统知识产权的最大区别，也就是无期限性。奥林匹克是无限期的，其他传统知识产权如注册商标权、著作权、专利权有保护期的限制。注册商标专用权保护期满,希望继续享册商标专用权,需要进行续展申请。而奥林匹克知识产权则不同，保护奥林匹克知识产权是一项国际义务,奥林匹克知识产权的保护期无需续权。奥林匹克知识产权的无限期性在奥林匹克宪章中有明确的规定。例如,奥林匹克宪章第7 条规定,对于奥林匹克标志、奥林匹克旗、奥林匹克格言和奥林匹克会歌的一切权利完全属于国际奥委会，并且这种权利没有限制。
由此可见，奥林匹克标志确实具有特殊性。主要表现在它的权利主体和保护期限上。这些特殊性本文试将之归纳为奥林匹克标志的官方性质。作为一种带有官方性质的奥林匹克标志，商标权保护这种纯粹的私权保护模式已经难以完全满足其需要。针对这个冲突，有必要从理论上和实践上探讨一个更佳的保护途径。

3 冲突及其解决：官方标志保护模式
从知识产权保护体系上看，知识产权保护制度自身也需要不断创新。目前知识产权的法律保护体系，已经形成一个复杂体系。其基本类型是版权、专利权、商标权、商业秘密权。知识产权法律保护的主要目的是为建设创新型国家服务，知识产权自身也需要随着科技发展、时代进步而不断完善和创新。目前特殊类型知识产权已经初步凸现。所谓的特殊类型知识产权主要是：（1）类版权，典型例子是计算机软件和集成电路布图设计；（2）类专利，典型例子是植物新品种保护、中药新品种保护等；（3）类商标，典型例子是特殊标志和奥林匹克标志。我们应该充分的认识到奥林匹克标志的特殊性，从而探索保护其知识产权的新途径。
有原则就有例外。知识产权属于私权这个原则也有例外，经过以上分析，奥林匹克标志可以作为一个典型的例外。另外有人把地理标志也当作知识产权作为私权的例外，因为在地理标志的知识产权问题上，某一级政府是可以或应当成为当事人的。
如前文所说，国内学界已经充分认识到了奥林匹克标志的无期限性。但是，遗憾的是，至今为止，国内相关研究尚未认识到这种无期限性在法学上的理论根源。奥林匹克标志保护的无期限性的根源就在于其官方属性，奥林匹克标志的官方属性和知识产权的私权属性之间冲突的解决方法之一就是“官方标志”保护制度。中国商标法中已经有对“官方标志”进行保护的有关条款。比如第10条规定下列标志不得作为商标使用：（1）同中华人民共和国的国家名称、国旗、国徽、军旗、勋章相同或者近似的，以及同中央国家机关所在地特定地点的名称或者标志性建筑物的名称、图形相同的；（2）同外国的国家名称、国旗、国徽、军旗相同或者近似的，但该国政府同意的除外；（3）同政府间国际组织的名称、旗帜、徽记相同或者近似的，但经该组织同意或者不易误导公众的除外；（4）与表明实施控制、予以保证的官方标志、检验印记相同或者近似的，但经授权的除外；（5）同“红十字”、“红新月”的名称、标志相同或者近似的；（6）带有民族歧视性的；（7）夸大宣传并带有欺骗性的；（8）有害于社会主义道德风尚或者有其他不良影响的。在这些不能作为商标使用的第（1）至第（5）项，就是我们所说的“官方标志”。当然，这个“官方标志”的定义应该是广义的，中国商标法第10条规定的第四项中所提的官方标志只能理解为狭义的了，它将国家名称、国旗、国徽、军旗、勋章等排除在外，其实这些也应该理解为官方标志。以官方标志形式对奥林匹克标志进行保护所获得的利益和商业优势将是以商标形式进行保护所无法比拟的。主办城市的奥林匹克组委会可以限制包括体育组织在内的其他所有组织使用奥林匹克标志。其次，以官方标志进行保护，不需要缴纳续期费用和进行续期申请，这就提供了相对的无限制保护。再次，官方标志权利人可以直接诉他人侵权，而不必证明损害的存在。
国外存在着对奥林匹克标志加以官方标志保护的做法，较为典型的国家是加拿大。在加拿大，商标法（Trade Marks Act）也有专门条款针对“官方标志”(Official Marks)。与商标的正常申请程序不同，官方标志的申请和许可并不需要加拿大知识产权组织（Canadian I.P. Organization）的官方检索和审查。注册成为官方标志的唯一要求是这一组织是“公共权力机构”（Public Authority）。传统上，加拿大商标法中“禁止注册商标”条款对奥林匹克标志提供了强有力的保护。“公共权力机构”是取得官方标志保护的唯一要求。关于什么是“公共权力机构”在加拿大商标法中并没有规定。1982年，联邦法院经过审理，认为加拿大奥林匹克协会是一个公共权力机构，可以注册官方标志。加拿大是判例法国家，判例具有法律效力，从而这一判例确立了加拿大奥林匹克协会的公共权力机构地位。之后，加拿大通过官方标志保护途径对奥林匹克标志进行了大胆而广泛的保护。关于官方标志的核心要素也就是公共权力机构的判断，加拿大等英美法系国家通过案例长期发展而成的“三要素法”，也就是公共责任的履行、足够程度的政府控制以及为了公共利益。 这在中国商标法中也没有规定甚至没有涉及。这是我国商标法应该完善之处。
对于奥林匹克组织或奥林匹克组委会到底是不是公共权力机构的争议焦点是：它虽然是一个自治组织，但是仍然受到了一定的政府控制，但是这种政府控制足够了吗？目前加拿大虽然还没有法院判决认为奥林匹克组织不是公共权力机构，但是有人已经提出了质疑。原因就在于，根据奥林匹克宪章规定，国家的奥林匹克组委会必须是一个自治组织，当然可以为了促进体育事业为目的与政府进行合作。另外，国家的奥林匹克组委会在财政来源上也逐步走向多元化，而不单单是政府资助，这些都有可能影响到对奥林匹克组委会的公共权力机构地位。但也有学者认为，即使如此，国家的奥林匹克组委会仍然可以满足条件成为公共权力机构从而获得官方标志的保护。这种观点和立场的主要理由是政府影响仍然存在。机关奥林匹克组委会是一个自治组织，但是政府仍然有持续的足够的影响。当然，这种影响不是直接的控制。本文也持这种观点。国家为了举办奥林匹克运动会而同意奥林匹克宪章的要求保持奥林匹克组委会的中立性，这是一种国家法上的主权让渡。政府实际上仍然在相当大的程度上干预奥林匹克事业。本文认为这种政府干预是恰当的和必然的，因为奥林匹克是国家和政府的大事。基于奥林匹克组织的特殊性质和地位，以及事实上政府的参与和间接控制，奥林匹克组织和奥林匹克组委会应该满足公共权力机构的标准。从而，奥林匹克组委会也可以有权利寻求通过官方标志的形式对奥林匹克标志进行保护。
另外，从主体上看，前文已经认识到了国际奥委会等组织性质的模糊性问题。退一步讲，即使承认国际奥委会是一个非政府间国际组织，这也不妨碍奥林匹克标志获得官方标志的保护。因为，作为官方标志最典型例子的“红十字”就是非政府间国际组织国家红十字会的标志。“红十字”在各国均被明确列为不得作为商标使用的标志。本文建议，中国应该借奥林匹克标志保护之际完善我国这方面的知识产权保护制度，加强对“官方标志”的法律保护，应该在《商标法》中明确官方标志的判断方法或者将奥林匹克标志和“红十字”一样明确在《商标法》中作为官方标志的典型例子列举。
总之，知识产权的私权属性和奥林匹克标志的官方属性存在着内在冲突。商标保护和特殊标志保护等保护模式都不是最佳选择。本文建议中国可以通过官方标志保护途径加强对奥林匹克知识产权的保护。具体的保护模式可以借鉴其他国家的经验，比如关于官方标志的判断方法可以参考加拿大等英美法系国家通过案例长期发展而成的“三要素法”，也就是公共责任的履行、足够程度的政府控制以及为了公共利益。这种官方标志的保护模式可以有效的解决奥林匹克标志官方属性和知识产权私权属性的冲突。当然，奥林匹克标志的保护并不可抛弃商标等传统的知识产权类型保护模式，而应该综合各种途径和模式以加强保护。本文提出奥林匹克官方标志的保护模式，并且试图从理论角度进行论证，抛砖引玉，期待着能引起学界对奥运会和知识产权保护问题作的进一步研究和探讨。

【出处】
　　吕炳斌，知识产权的私权属性和奥林匹克标志的官方属性：一个冲突及其解决，《广州体育学院学报》（核心），2006年（第26卷），第3期。
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